Produktová oblasť investícií je po daily banking službách druhou najdôležitejšou z pohľadu digitálnych kampaňových aktivít subjektov na finančnom trhu. Podpora predaja v tejto produktovej kategórií vygenerovala podľa dát spoločnosti META v Q3 2025 až 25,3 % celkového dosahu produktovej podpory predaja. Navyše, až 18 % všetkých reklám, ktoré zadávajú finančné subjekty na platformách spoločnosti Google, propagujú investície.
Graf 1: Štruktúra dosahu podpory predaja podľa produktovej línie Q3 2025
Zdroj: MARKET VISION SLOVAKIA, Digital Share of Reach Tracker, Q3 2025
% share of reach, resp. viditeľnosť brandov a ponúk v konkrétnej produktovej oblasti je bez pochýb veľmi dôležitým prediktorom novej produkcie biznisu, no z pohľadu zákazníckeho funnela je dôležitá aj priechodnosť digitálnym nákupným procesom.
Práve na túto oblasť sme sa zamerali v jednom z našich kvalitatívnych projektov, v ktorom sme si spolu s respondentami zakladali nové investičné sporenia v komerčných bankách ale aj u vybraných obchodníkov s cennými papiermi.
Z výsledkov prieskumu vyplýva, že z pohľadu užívateľského zážitku majú najefektívnejšie nastavené procesy komerčné banky, čo je aj očakávaný výsledok, nakoľko v ich prípade sme merania realizovali s existujúcimi klientmi. Výborné výsledky však reportujú aj niektorí obchodníci s cennými papiermi.
Graf 2: Digital Sales Experience Index – nové investičné sporenie 2025
Zdroj: MARKET VISION SLOVAKIA, Digitálny predaj – investičné sporenie, 2025
Spomedzi komerčných bánk dosiahli najlepšie výsledky predajné procesy v Slovenskej sporiteľni, 365.bank ale aj procesy so zapojením roboporadcu od Revolutu. Výborné výsledky v prieskume reportuje hlavne onboardingový proces spoločnosti FINAX, ktorý je v porovnaní s inými obchodníkmi kvalitnejší a pre spotrebiteľov zrozumiteľnejší a priechodnejší. Treba dodať, že výsledky FINAXu veľmi pozitívne, keďže v procese zriadenia investičného sporenia sa na rozdiel od bankových meraní zakladal aj klient a objektívne sa tieto procesy skladali z viacerých krokov a komplikovanejších dotazníkov.
Digitálne nákupné procesy väčšiny firiem dosiahli výborné výsledky a s výnimkou mBank a Trading212 sme v prieskume nezachytili zásadné procesné prekážky pre cieľovú skupinu respondentov.
Rastúci trh, silná konkurencia a faktory rastu trhového podielu
Aj keď o trhu s investíciami v SR nemáme v SR dokonale úplné dáta, z tých dostupných vyplýva, že ide o dynamicky rastúci segment finančného trhu. Odhliadnuc od daňových výhod a poplatkov, sú viditeľnosť brandov a silná podpora predaja kľúčovými faktormi úspechu v predaji.
V záverečnej konverznej fáze digitálnej zákazníckej cesty je podstatné jej efektívne a priepustné nastavenie, ktoré zabezpečí nízky churn a vysoký podiel dokončených nákupných procesov. Procesy musia byť zrozumiteľné a zákazníci potrebujú v každom kroku rozumieť textáciám, otázkam, ale aj ponúkaným riešeniam, ich parametrom a výhodám.
Ak by ste chceli bližšie spoznať detailné výsledky prieskumu a získať aj strategický insight o tom, ako sa mení trh s investíciami v SR a úspešnosť jednotlivých subjektov, kontaktujte nás.
Peter Gernát, intelligence officer, peter.gernat@marketvision.sk
O prieskume
Syndikovaný kvalitatívny prieskum Digitálny predaj – investičné sporenie sme realizovali na prelome Q3 a Q4 2025. Cieľom prieskumu bolo zhodnotiť priechodnosť a kvalitu digitálnych procesov zriadenia nového investičného sporenia a porovnať výsledky komerčných bánk s ich konkurenciou u obchodníkov s cennými papiermi. Nakoľko v prieskume hodnotíme iba digitálne zákaznícke cesty, zapojili sme iba respondentov vo veku 25 – 41 rokov, ktorí sú ekonomicky aktívni a súčasne sú „heavy users“ mobilnej aplikácie svojej hlavnej banky.
V prvej fáze prieskumu sme realizovali 54 reálnych nákupných procesov, počas ktorých si respondenti zakladali nové investičné sporenie v komerčnej banke alebo u obchodníka s cennými papiermi. Všetky merania a procesy sme detailne zdokumentovali a po ich realizácií respondenti vypĺňali špecifické dotazníky.
Po realizácií a dokončení nákupných procesov sme následne počas druhej fázy realizovali moderované individuálne rozhovory s klientmi (IDs) a rozprávali sa o ich skúsenosti so založením nového investičného sporenia ako aj o investíciách všeobecne.
Digital Sales Experience Index
Pre celkové hodnotenie a porovnanie výsledkov jednotlivých procesov a spoločností sme využili Digital Sales Experience Index. Tento index môže dosiahnuť hodnoty v intervale 0 - 100 bodov a jeho výška sa odvíja od hodnotenia vybraných otázok z každého uskutočneného merania. V rámci tohto indexu sme hodnotili objektívne faktory ako dĺžka procesov a náročnosť pomocou Koeficientu náročnosti. Úroveň užívateľskej skúsenosti sme merali pomocou metriky System Usability Scale Score. Váha objektívnych parametrov procesov v celkovom hodnotení dosahuje 45%. Váha subjektívnych faktorov v celkovom hodnotení dosahuje 55%.
